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Certaines situations nécessitent une analyse approfondie afin d'éclairer une décision patrimoniale importante. Le cabinet réalise des audits patrimoniaux globaux ainsi que des études spécifiques portant notamment sur :
Ces analyses peuvent être réalisées en coordination avec les conseils habituels du client, ou nous pouvons vous mettre en relation avec notre réseau d'experts.
Les investissements financiers constituent un levier important dans la structuration d'un patrimoine. Ils permettent de diversifier les actifs, de rechercher de la performance sur le long terme et de construire des sources de revenus complémentaires.
L'indépendance du cabinet et son fonctionnement en architecture ouverte permettent de sélectionner librement les solutions d'investissement parmi un large univers de sociétés. Le cabinet s'appuie sur plusieurs principes dans la construction des allocations d'investissement.
La répartition des investissements entre différentes classes d'actifs, zones géographiques et stratégies permet de limiter la concentration des risques et d'améliorer l'équilibre global d'un portefeuille.
Les marchés financiers peuvent connaître des fluctuations importantes à court terme. Une stratégie cohérente privilégie la régularité et la discipline.
Une sélection des investissements fondée sur leur qualité et leur pertinence auprès de différentes sociétés de gestion, et non sur des logiques commerciales.
L'assurance-vie constitue l'un des supports d'investissement les plus utilisés dans l'organisation d'un patrimoine. Elle présente plusieurs avantages :
Elle s'adresse principalement aux patrimoines importants ou aux situations patrimoniales internationales, et présente plusieurs caractéristiques spécifiques :
Le PEA est un dispositif permettant d'investir sur les marchés actions européens dans un cadre fiscal avantageux :
Il offre une grande liberté d'investissement et permet d'accéder directement à l'ensemble des marchés financiers :
Il présente de nombreuses similitudes avec l'assurance-vie mais possède certaines spécificités patrimoniales :
Les investissements non cotés permettent d'accéder à des actifs qui ne sont pas négociés sur les marchés financiers traditionnels. Ils peuvent constituer un levier de diversification intéressant, s'inscrivant généralement dans une logique de long terme, à intégrer avec discernement dans une stratégie patrimoniale globale.
Investir dans des entreprises non cotées afin d'accompagner leur développement permet notamment de participer à la croissance d'entreprises en développement, d'accéder à une classe d'actifs décorrélée des marchés cotés, de diversifier un patrimoine financier sur le long terme et de rechercher une forte création de valeur.
On distingue généralement les investissements primaires, qui consistent à participer à la levée de capitaux d'un fonds destiné à investir progressivement dans des entreprises, et les investissements secondaires, qui permettent d'acquérir des participations dans des fonds déjà constitués disposant d'un portefeuille existant.
Ils permettent d'investir dans des actifs forestiers au sein d'un cadre collectif : une diversification vers des actifs réels, une exposition à un actif tangible et de long terme, un investissement décorrélé des marchés financiers traditionnels, et certaines spécificités fiscales dans le cadre de la détention et de la transmission.
L'immobilier constitue souvent un pilier important dans la construction et la diversification d'un patrimoine. Il peut permettre de générer des revenus complémentaires, de diversifier les actifs détenus et de s'inscrire dans une logique de valorisation à long terme.
Détenir directement un bien immobilier et en assurer la gestion présente plusieurs avantages :
Elles permettent d'investir dans l'immobilier de manière collective, avec notamment :
Investir aux côtés d'autres investisseurs dans une opération immobilière spécifique peut offrir :
La protection financière et l'organisation de l'épargne professionnelle constituent des éléments importants dans la structuration d'un patrimoine. Anticiper les risques et structurer des solutions adaptées permet de sécuriser la situation financière du foyer et de l'activité professionnelle.
Les solutions de prévoyance permettent de protéger financièrement le foyer face aux aléas de la vie pouvant affecter les revenus. Elles peuvent notamment permettre de maintenir un niveau de revenus en cas d'incapacité ou d'invalidité, de protéger financièrement la famille en cas de décès et d'assurer une sécurité financière face aux événements imprévus.
Ces solutions sont mises en place en partenariat avec des assureurs spécialisés afin d'adapter la couverture à la situation professionnelle et familiale.
Elle constitue un outil intéressant pour les dirigeants et les entreprises souhaitant associer leurs collaborateurs à la création de valeur tout en structurant une épargne dans un cadre fiscal et social avantageux. Elle peut notamment inclure des plans d'épargne entreprise (PEE), des plans d'épargne retraite collectif (PER collectif) et des accords d'intéressement et de participation.
Ces dispositifs permettent de structurer l'épargne à long terme tout en s'inscrivant dans une logique d'optimisation patrimoniale et sociale.
